Công ty tài chính

Vừa qua, Bộ Công an đã phát đi cảnh báo về việc xuất hiện tình trạng mạo danh các tổ chức tài chính, ngân hàng nhằm lừa đảo và thu thập thông tin người dùng. Qua đó, người dân cần nâng cao cảnh giác để bảo vệ thông tin cá nhân và tài sản của mình

Công an huyện Hậu Lộc (Thanh Hóa) vừa phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh phá Chuyên án chung, bắt giữ một giám đốc công ty kinh doanh tài chính về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Sáng ngày 6/3, Công an TP HCM phối hợp với Công an quận Gò Vấp đã tiến hành phong tỏa, khám xét trụ sở Công ty CP Kinh doanh F88 nằm trên đường Nguyễn Oanh, quận Gò Vấp, TP HCM.

Chuyện cắt ghép ảnh của người vay tiền để ghép vào làm cáo phó, đám tang hay truy nã… để gửi vào zalo, facebook cho người quen để tạo áp lực là hình thức mà bấy lâu nay những đối tượng đòi nợ thường sử dụng.

Trải qua hơn 10 năm phát triển, cho vay tiêu dùng dần trở nên gần gũi hơn với mọi người dân, đặc biệt làm tốt vai trò kênh dẫn vốn cho người yếu thế khó tiếp cận tín dụng ngân hàng. Tuy nhiên, sự tin tưởng của người dân đối với mô hình này đang bị giảm sút do tình trạng nhiều tổ chức cho vay “mượn” danh xưng công ty tài chính.

Tính đến ngày 30/6/2022, tổng dư nợ tín dụng tiêu dùng của các công ty tài chính đạt 140.257,6 tỷ đồng, tăng 11,1% so với cuối năm 2021. Trong đó, dư nợ cho vay tiêu dùng và dư nợ phát hành thẻ tín dụng tăng lần lượt là 10% và 19%.

Trong bối cảnh vấn đề an toàn, bảo mật thông tin và tránh gian lận được đặt lên hàng đầu, việc các công ty tài chính chung tay triển khai, xây dựng cơ chế chia sẻ, khai thác thông tin từ kho dữ liệu chung sẽ giúp giảm thiểu thiệt hại đồng thời tạo sự minh bạch cho hoạt động cho vay tài chính tiêu dùng.

Thời gian gần đây, hình thức vay tiền qua app (ứng dụng) nổi lên nhờ đem lại nhiều thuận lợi cho khách hàng và đáp ứng nhu cầu cần tiền gấp của nhiều người dân. Tuy nhiên, cũng chính những lợi điểm đó khiến cho hình thức cho vay qua app nhanh chóng bị biến tướng và bị các đối tượng lợi dụng để thực hiện các chiêu trò lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản, đơn cử như: Đăng ký vay nhưng không nhận được tiền mà vẫn mắc nợ; Yêu cầu thanh toán phí hồ sơ hoặc bảo hiểm khoản vay; Dụ dỗ người dân nhận tiền ảnh hưởng Covid-19 để làm giả hồ sơ vay qua app...

Thượng tá Nguyễn Xuân Hiếu, Phó trưởng Công an TP Thanh Hóa cho biết: Đơn vị vừa đấu tranh chuyên án T118 về hành vi cho vay lãi nặng của một số công ty kinh doanh tài chính trên địa bàn TP Thanh Hóa.